26/05/2020
Blog GiraffeSpot · Ferramentas para ajudar no seu planejamento imobiliário durante o isolamento social

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“O planejamento está trazendo o futuro para o presente, para que você possa fazer algo a respeito agora.”
  – Alan Lakein

Recentemente, conversei com alguns amigos em uma chamada de zoom quando eles mencionaram que seus documentos patrimoniais estavam em sua lista de tarefas. Eles estavam atrasando a atualização deles por um tempo. Com a ameaça do Covid, ocorreu-lhes que eles precisavam enfrentar. A questão remanescente era se a Covid forneceria o ímpeto para fazê-lo, além de interferir no processo? Havia alguma maneira de começarem a organizar e preparar o que precisava ser feito com facilidade? E a necessidade de testemunhas? Encontrei duas soluções on-line que você pode utilizar em conjunto para iniciar seu planejamento imobiliário e, talvez, encerrá-lo em uma chamada de zoom com seu advogado.

O ímpeto

O Globe and Mail relatou em 2 de abril de 2020 que “Advogados em Ontário, Quebec, Colúmbia Britânica e Alberta, todas as províncias que foram atingidas pela propagação do COVID-19, dizem ter visto um pico nas últimas semanas nos pedidos por testamentos novos ou atualizados, juntamente com documentos relacionados, como procurações ”.

A interferência

No artigo da Globe, eles discutiram a questão em torno do que constitui uma assinatura legal em tempos de isolamento e capacidade limitada de ter qualquer coisa, exceto uma testemunha virtual de assinaturas. Dado que geralmente estamos isolados sozinhos ou com outras pessoas que têm interesse no contrato, podemos não ter a capacidade de obter uma testemunha, conforme exigido pela lei de propriedade.

Solução de Ontário

Em 7 de abril de 2020, em Ontário, foi feita uma ordem de emergência sob a Lei de Gerenciamento de Emergência e Proteção Civil para permitir o testemunho virtual de testamentos e procurações sobre a tecnologia de comunicação audiovisual durante o estado de emergência de Ontário. Se o testamento for testemunhado virtualmente, uma das testemunhas deve ser uma licenciada da Law Society of Ontario no momento da assinatura. O pedido não é retroativo, não permite assinaturas eletrônicas e será revogado em 6 de maio de 2020, a menos que seja prorrogado.

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Outras províncias adotaram medidas semelhantes; portanto, verifique isso com seu advogado antes de decidir não atualizar seus documentos com base no seu entendimento da necessidade de testemunhas.

Passo a passo

Quick Estate

A chave em qualquer empresa é se organizar primeiro. Colocar os seus esforços de gestão imobiliária em ordem não é diferente. Para os canadenses, a Quick Estate oferece o Quick Estate Organizer, que é uma ferramenta para ajudar na organização de documentos e detalhes da propriedade. O Quick Estate também oferece o QE Estate Executor para ajudar aqueles que você nomeia como seu executor.

QE Estate Organizer

O QE Estate Organizer contém três seções:

Contatos

A seção de contatos permite listar todos os contatos importantes para a liquidação de sua propriedade: beneficiários, consultores profissionais e contatos de emergência. Se você já estabeleceu o patrimônio de alguém, reconhece que uma lista como essa seria muito útil para saber com quem entrar em contato para o problema em questão.

Documentos

A seção de documentos é um inventário de documentos, listando detalhes importantes de documentos importantes, incluindo sua localização, a data em que foram assinados e quaisquer outras pessoas envolvidas com o assunto coberto pelo documento. Observe que você não carrega esses documentos confidenciais no Quick Estate, portanto, a quantidade de dados pessoais realmente contidos no aplicativo é um pouco limitada.

Inventário

A seção de inventário fornece uma imagem de sua situação financeira e inclui ativos, passivos, detalhes de propriedade (ou seja, se você é um proprietário único, co-proprietário ou outro), apólices de seguro de vida e fluxos de renda. Também é solicitado o valor de mercado mais recente sobre os ativos, bem como a data desse valor.

Quick Estate Executor Toolkit

Este kit de ferramentas lista as tarefas que precisam ser executadas em cada estágio do processo de liquidação do patrimônio e guia você por elas. As etapas descritas incluem:

  • Organizando o funeral
  • Descoberta
  • Um inventário
  • Obter inventário
  • Gerenciar a propriedade
  • Pagar impostos
  • Distribuições

Cada etapa do processo envolve outras etapas, explicações através dos recursos pop-up de Início Rápido e sugestões de como fazer as coisas. Por exemplo, não obtenha apenas uma cópia da certidão de óbito na funerária. Você precisará de alguns. Todo o processo ajuda a manter o controle de onde você está e a garantir que você cumpra sua responsabilidade legal de pagar as dívidas e proteger os ativos até o estágio de distribuição.

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Tecnologia

A ferramenta é fácil de usar, projetada agradavelmente e com um chatbot para guiá-lo em suas perguntas. A inscrição é fácil, enviando um e-mail de confirmação para acessar sua conta pela primeira vez. A página de privacidade e segurança indica que eles possuem todos os procedimentos e criptografias necessários para garantir que seus dados estejam seguros.

Preços e Pagamento

O Quick Estate incorporou o Stripe em sua plataforma para que você se sinta seguro com seu pagamento. Uma versão gratuita do Organizer e do Executor oferece um pico de como a plataforma funciona e parece, mas realmente não fornece acesso suficiente para permitir que qualquer pessoa use o produto de maneira significativa. Isso faz sentido para o consumidor, ele pode conferir antes de comprar, testar a direção, por assim dizer, e o Quick Estate maximiza sua chance de conquistar um cliente pagador.

Depois de experimentar uma das ofertas, a compra está pronta, você ficará feliz em saber que o preço é bastante razoável. Por US $ 99 para o organizador, você pode economizar horas de trabalho criando suas próprias planilhas para armazenar suas informações. O Executor é de apenas US $ 499. Comprados juntos, o preço total é de US $ 549 e os dados do organizador preenchem o executor, o que agiliza o processo. Você também pode permitir que seus consultores acessem através da plataforma segura. Dado que o Quick Estate pode economizar rapidamente as horas de seu patrimônio com honorários de executores profissionais, o custo vale a pena.

A Quick Estate sabe que as pessoas estão pensando em questões imobiliárias no momento e que têm tempo para resolver essas questões. Eles estão oferecendo um desconto de 50% para familiares e amigos se você se inscrever antes de 31 de maio de 2020. Com US $ 49,50 + impostos, o Organizador completo da propriedade inicia você na direção certa. Se você foi nomeado executor de um ente querido, comece com o Complete Estate Executor Toolkit, por US $ 249,50 + impostos, geralmente menos de 1 hora do tempo de um advogado.

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Vá para Quick Estate, Compre agora, cadastre-se para a versão completa e insira o código promocional: Friends2020 na página de pagamento.

Você sabe se você está preparado?

O Quick Estate possui uma lista de dez perguntas para você responder e decidir por si mesmo onde está no processo. Comece por aí.

Intencional

E se você não tiver vontade? O Willful é uma plataforma on-line que funciona muito bem em conjunto com o Quick Estate. Willful está trabalhando com uma equipe de advogados imobiliários para garantir que sua plataforma seja robusta. Por enquanto, é adequado para pessoas com uma propriedade simples. Felizmente, eles têm situações detalhadas que Willful atualmente não oferece suporte, portanto, verifique isso antes de começar a inserir seus dados pessoais, o que você deve fazer quando clicar no botão Introdução.

Preços

A Willful possui três níveis de ofertas de serviço.

Essenciais

Por US $ 99, o Essentials permite criar um documento: seu último desejo e testamento.

Prêmio

Por US $ 149, você pode acessar o pacote Premium que Willful afirma ser o mais popular. Essa opção permite criar três documentos: seu último desejo e testamento, uma procuração para emergências (finanças e propriedades) e seu representante e desejos de emergências médicas.

Casais

O último pacote custa US $ 249 e permite a preparação de seis documentos. Os documentos são aqueles listados para a opção premium, mas duas vezes, um para cada membro do casal.

Centro de aprendizagem

Willful fez um ótimo trabalho ao criar um Centro de Aprendizado, que inclui uma série de documentos informativos sobre imóveis que criam o seu “Estate Planning 101”. Um glossário imobiliário permite que qualquer pessoa se familiarize com o jargão imobiliário e as melhores práticas. Consideração de seus animais de estimação é discutida. Eles têm guias e tutoriais populares, um boletim informativo para o qual você pode se inscrever e um número para ligar se tiver dúvidas. A única coisa que falta pode ser um formulário on-line para enviar perguntas, mas talvez isso esteja chegando em breve.

Conclusão

Durante a crise do Covid, não há desculpa para deixar os assuntos de sua propriedade permanecendo na sua persistente lista de tarefas. Ferramentas on-line, como Quick Estate e Willful, leis temporárias combinadas com a tecnologia moderna e algum foco, podem te organizar rapidamente. Não espere mais.

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