29/11/2020

Guia do investidor experiente para comprar ouro

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O ouro está de volta às manchetes, enquanto os investidores procuram ativos portos seguros em meio à crise econômica desencadeada pelo coronavírus.

Este mês, o ouro atingiu um recorde histórico, ultrapassando a marca de US $ 2.000 a onça. Durante a maior parte de 2020, superou todas as principais commodities. O ouro subiu 35% no acumulado do ano. Curiosamente, esse primeiro lugar foi recentemente eclipsado pela prata, que anteriormente havia caído 4% no acumulado do ano. O nível de prata agora está 59% acumulado no ano. Como o ouro, a prata costuma ser vista como um porto seguro em tempos de incerteza econômica.

Então, o que está por trás do desempenho do ouro (e prata)? Por que o ouro está em alta quando a maioria das commodities está em baixa no ano? Quais são as melhores maneiras de comprar ouro? E quais são os segredos para obter ouro com as melhores taxas?

Um ativo de refúgio seguro tradicional

Por milênios, o ouro foi considerado dinheiro. E por séculos tem sido um ativo que os ricos usaram para proteger seu poder de compra em tempos de incerteza econômica.

Aqueles que estão atualmente otimistas em relação ao ouro o veem como uma proteção contra a “impressão” maciça de dinheiro pelos governos e as baixas taxas de juros.

O ouro move-se inversamente aos rendimentos reais e estes atingiram níveis recordes. Por essas razões, o ouro é visto como um elemento importante na diversificação da carteira.

Gold Bulls

Então, quais são alguns exemplos de analistas e instituições que estão otimistas com o ouro?

  • O Bank of America prevê que o ouro excederá US $ 3.000 a onça no final de 2021.
  • Nove bancos privados que controlam US $ 6 trilhões em ativos aconselharam seus clientes ricos a alocar de 5% a 10% de suas carteiras em ouro.
  • Sherry Paul, diretora-gerente de Wealth Management do UBS, relata que eles começaram a adicionar ouro às carteiras de clientes em fevereiro passado e investir nisso “continua a fazer sentido”. (Fonte: Bloomberg)
  • Alguns dos principais fundadores de fundos de hedge estão otimistas com o ouro, incluindo Paul Singer da Elliott Management, David Einhorn da Greenlight Capital e Crisin Odey da Odey Asset Management.
  • Vários gestores de fundos acreditam que “os trilhões do mercado de títulos estão vindo em busca de ouro”.
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Esteja ciente de que nem todo mundo acredita que o ouro é um investimento sábio ou necessário. Além disso, muitos touros do ouro vêem o metal como um tipo de seguro projetado para preservar riqueza em vez de cultivá-la.

Contrarians como Warren Buffet há muito tempo são céticos em relação ao ouro e favorecem a prata devido ao seu amplo uso industrial.

Maneiras inteligentes de comprar ouro

Existem várias maneiras de investir em ouro. Você pode ter visto infomerciais tarde da noite ou revistas brilhantes anunciando moedas de ouro. Normalmente, esses anunciantes oferecem moedas com altas marcações. Geralmente é uma boa ideia evitá-los.

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Na verdade, desde que o preço do ouro disparou, os preços inflados e até mesmo fraudes estão em alta.

A boa notícia é que existem várias maneiras fáceis e econômicas de investir em ouro. Aqui estão alguns dos melhores.

O mercado de ações: Sprott Physical Gold Trust (PHYS)

Esse fundo com sede no Canadá é uma maneira conveniente e acessível de comprar ouro físico no mercado de ações. Ao comprar uma ação, você está comprando uma parte de uma barra de ouro real, que está armazenada em um cofre. Sprott administra cerca de US $ 8 bilhões em metais preciosos.

O Sprott Physical Gold Trust, que é comercializado sob o símbolo PHYS, é o fundo de ouro mais conhecido. As ações custam atualmente mais de $ 16.

Os investidores podem estar interessados ​​em saber que você pode resgatar (receber) o ouro físico que possui por meio da Sprott, desde que tenha investido o suficiente para possuir uma barra padrão London Good Delivery, que pesa 400 onças.

Esse trust é estruturado como um “fundo fechado” (CEF), que pode apresentar benefícios fiscais exclusivos aos compradores de ouro. Consulte um fiscal para saber mais.

Os fãs de prata podem estar interessados ​​no Sprott Physical Silver Trust (PSLV) e no Sprott Physical Gold and Silver Trust (CEF). (Este último oferece ações em barras combinadas de prata e ouro.)

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Serviços de “compra e armazenamento”: BullionVault.com e GoldMoney.com

BullionVault.com e GoldMoney.com são serviços que permitem aos investidores comprar ouro diretamente pela Internet. O metal é armazenado em um cofre. Esses dois serviços gerenciam a logística por meio de terceiros de confiança, como Brinks e Via Mat, e todo o metal é auditado regularmente por terceiros.

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Depois de comprar seu metal, você pode escolher um local de armazenamento, como Cingapura, Zurique, Hong Kong, Nova York ou Toronto. Atualmente, GoldMoney oferece mais locais de armazenamento do que BullionVault.

  • Destes dois, o BullionVault é a melhor escolha para pequenos investidores, porque não cobra uma taxa de armazenamento mensal mínima. GoldMoney cobra uma taxa mínima de $ 10 / mês.
  • Aqueles que investem cinco dígitos ou mais em ouro se sairiam bem com qualquer um dos serviços.

Observe que GoldMoney.com oferece um cartão Visa conveniente: quando você vende qualquer parte de seu metal, você pode carregar os fundos em seu cartão para uso imediato.

Opções Alternativas

Há uma variedade de ETFs de ouro disponíveis no mercado de ações. Mas esteja ciente de que nem todos eles são 100% garantidos por ouro. Alguns oferecem combinações de ouro físico e ações de mineração e interesses de mineração, como financiadores de empresas de mineração de ouro ou empresas de exploração.

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Não se pode esperar que os estoques de mineração de ouro espelhem de forma consistente o preço do ouro, uma vez que vários problemas podem afetar o estoque, como mudanças na gestão, fusões e aquisições e fechamento de minas por COVID-19.

Gold ETFs que são 100% lastreados em ouro são normalmente estruturados como “grantor trusts”. Isso significa que eles geralmente não transferem a propriedade do ouro para você. Existem exceções notáveis, como o The Perth Mint Physical Gold ETF (AAAU) apoiado pelo governo da Austrália Ocidental.

Os ETFs de ouro populares lastreados em ouro incluem:

  • GraniteShares Gold Trust (BAR)
  • SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
  • iShares Gold Trust (IAU)
  • VanEck Brand Gold Trust (OUNZ)

Nota fiscal: os fundos concedentes não transferem a propriedade do metal para você, mas você será tributado como se o possuísse.

E quanto a moedas e barras para entrega em casa?

Existem muitos revendedores online de renome nos quais você pode comprar moedas e barras de ouro (ou prata), como a Apmex.com.

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As moedas mais populares são as cunhadas pelos governos. Você os verá listados de acordo com o design e país de origem, por exemplo:

  • Royal Mint (Reino Unido) Grã-Bretanha
  • Águias americanas
  • Canadian Maple Leafs
  • Filarmônica austríaca
  • Cangurus, Kookaburras e Koalas australianos

Comprar moedas e pequenas barras para entrega em domicílio é uma das maneiras menos econômicas de comprar ouro porque você tem que pagar um prêmio por cada moeda ou barra.

Preço à vista e prêmios, explicados

Para entender os prêmios, primeiro precisamos entender o “preço à vista”. O preço à vista é o preço atual de uma onça troy de ouro. O preço flutua continuamente. Você pode encontrá-lo pesquisando “preço à vista do ouro” no Google.

  • Atualmente, o preço à vista do ouro está acima de $ 2.040.
  • O prêmio para moedas de ouro de uma onça normalmente fica entre 7 e 9% por moeda.

Isso é consideravelmente maior do que o normal, pois os prêmios aumentaram durante o coronavírus, tornando esse método de compra de metais preciosos ainda menos econômico.

Observe que os prêmios de prata são ainda maiores: variando de 39% por onça para cima.

Dicas para economizar dinheiro

Se você deseja que algum ouro e prata sejam entregues em sua casa, aqui estão algumas dicas:

  • Procure descontos com base no volume e método de pagamento
  • Considere comprar rodadas ou barras genéricas em vez de moedas cunhadas pelo governo. Empresas como a Apmex produzem suas próprias moedas e barras que custam menos.
  • Opte por uma barra grande em vez de muitas moedas pequenas: uma barra de 10 onças provavelmente terá menos valor do que 10 moedas individuais de uma onça.
  • Verifique as lojas de penhores locais ou lugares com sinais de “Dinheiro por ouro”: as moedas são geralmente mais altas ou mais baixo do que o normal nesses locais.
  • Opte por moedas de segunda mão, que estão disponíveis em varejistas online.

Resumo

É provável que o ouro continue a ser visto como um ativo porto seguro e, devido à pandemia, a incerteza na economia continuará no futuro próximo.

No entanto, se você decidir investir em ouro ou em ouro, ter conhecimento pode economizar bastante.

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