02/06/2020
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Relatório de Renda Passiva – 3º Trimestre de 2018 –

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renda passiva

Vendas do estoque do crescimento do dividendo de Q3 2018

Nada neste mês, embora eu esteja ciente de que deveria ter descartado o notório Corus Entertainment (CJR.B) depois que ele cortou seu dividendo. Sim, eu estava perseguindo o rendimento.

Compra de ações de crescimento de dividendos no terceiro trimestre de 2018

1. 478 ações de Redrow (RDW) em 13 de agosto de 2018 por 517,63 pence por ação.

2. 191 ações da Banco de Construção da China (CICHY) em 13 de setembro de 2018 por 1276,93 pence por ação

Está ficando mais difícil encontrar valor entre os S&P 500, então não há chance de aristocratas de dividendos de barganha. No entanto, o mercado do Reino Unido está fornecendo algumas jóias. No momento, há uma venda de fogo com o setor de construção de casas (por exemplo, Redrow).

Eu pensei que também daria uma piada nesse banco chinês, no meio da guerra comercial com a China / EUA. O China Construction Bank Corporation é um dos “quatro grandes” bancos da República Popular da China. Em 2015, o CCB foi o segundo maior banco do mundo em capitalização de mercado e a sexta maior empresa do mundo.

As métricas parecem promissoras, embora sejam provavelmente até onde eu me aventuro na Bolsa de Xangai.

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - avaliação do banco de construção da china

Bônus de dividendos

Algumas empresas amigas dos acionistas gostam de recompensar seus acionistas por sua lealdade, uma das quais (neste trimestre) é Rei Verde (GNK). Eles decidiram enviar a todos os seus acionistas um ano de Vouchers de desconto de 25%, para usar nas tomadas selecionadas. Novamente, entreguei a amigos e familiares para usar.

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renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - recompensas greene king

O Green King também pagou 159,58gbp neste trimestre, portanto não há queixas. Embora eles estejam um pouco deprimidos em relação ao preço de suas ações.

Receita de dividendos para o terceiro trimestre de 2018

41 pagamentos de dividendos foram distribuídos no terceiro trimestre de 2018 (um aumento de 4 em comparação ao segundo trimestre de 2018)

1800,97gbp (dividendos do terceiro trimestre) acumulou na minha conta do corretor (imposto retido na fonte e taxas do corretor).

Há uma aumento de 492,65gbp para receita de dividendos no terceiro trimestre (comparado ao segundo trimestre de 2018).

O rendimento médio é de 4,59% (retirado do sistema de classificação), uma redução de 0,50% em relação ao último trimestre

O retorno total da carteira de dividendos é estimado em 12,59%, desde o início (ganho de capital / 8,00% + rendimento médio / 4,59%)

receita passiva no terceiro trimestre de 2018 - fundos de dividendos

Tirei uma captura de tela diretamente da minha conta de H&L, para mostrar alguma transparência. Consulte o gráfico de barras abaixo para mostrar meu progresso.

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - gráfico de fundos de dividendos

É também a primeira vez que eu quebrou a barreira de pagamento mensal de dividendos de 4 dígitos (1004.51gbp … consulte setembro de 2018 na tabela).

Reinvestimento de Dividendos

A AT&T (T) foi identificada como a mais alta classificação, usando o sistema de classificação de dividendos.

1. AT&T
2. Tabaco Americano Britânico
3. Greene King
4. Redrow

No entanto, como regra, nunca reinvesti dividendos em ações anteriores de alta classificação. Caso contrário, eu fico muito acima do peso. Eu já reinvesti nos itens acima. Além da AT&T, todas elas são boas ações do Índice FTSE.

Então o A quarta ação de maior classificação no terceiro trimestre de 2018 é Redrow (RDW). Como eu nunca reinvestido dividendos nesse estoque de crescimento de dividendos, implantarei 1000gbp (tenho 1097gbp por conta).

Comprei 176 ações a 567,9 pence.

Para mais informações sobre como reinvestir meus dividendos para obter o máximo retorno, clique aqui.

Visão Geral dos Fundos de Dividendos (Capital)

O download da minha conta Hargreaves e Lansdowne (corretor) abaixo mostra o estado da situação após o terceiro trimestre de 2018 (e após o reinvestimento de dividendos).

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Houve um ganho de capital de 14.039.181gbp para os fundos de dividendos neste trimestre (compra de dividendos, reinvestimento de dividendos e boa composição à moda antiga).

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - visão geral do capital dividendo

ISA de Investimento (Fundo FAANG)

Houve um ganho de 480,77gbp / 2,28% para o fundo ISA / FAANG neste trimestre.

É a primeira vez que fico nervoso com a “grande tecnologia”. Além de um aumento no segundo trimestre de 2018, meus ganhos trimestrais no Scottish Mortgage caíram desde o primeiro trimestre de 2017.

Agora…sobe 124,14%, mas há definitivamente uma lentidão para essa confiança no investimento – a julgar pelos dados que reuni nos meus relatórios trimestrais:

Crescimento do Scottish Mortgage Investment Trust (SMT)

PeríodoCrescimento GeralCrescimento Trimestral
Terceiro trimestre de 201636,88%
Quarto trimestre de 201634,01%-2,87%
1º trimestre de 201753,76%19,75%
Q2 201767,28%13,52%
Terceiro trimestre de 201776,19%13,52%
Quarto trimestre de 201787,98%11,79%
1º trimestre de 201881,65%-6,33%
Q2 2018121,86%40,21%
Terceiro trimestre de 2018124,14%2,28%

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O elemento psicológico está começando a aparecer agora. Tanto quanto: “Vou despejar todo o meu estoque da Scottish Mortgage?” No entanto, acho que aprendi minha lição lá.

E, no que diz respeito ao meu fundo e conta de ações (ações de div) e SIPP (rastreador de vanguarda), saúdo um mercado em baixa de braços abertos. No entanto, estou um pouco apreensivo com a confiança no investimento, pois houve muitos rumores recentemente:

“Curiosamente, os índices que tiveram melhor desempenho durante a corrida também tenderam a piorar durante o levantamento seguinte”, uma equipe de estrategistas, incluindo Vijay Chandar, disse em nota recente do cliente.

No entanto, tendo outro olhar ‘sob o capô’, Baillie Gifford fez um bom trabalho ao diversificar o portfólio por setor (e geograficamente). Onde mais não técnicos agora aparecem no top 10.

  1. Amazônia – 10,8% (tecnologia)
  2. Illumina – 8,2% (pesquisa em ciências da vida)
  3. Alibaba – 6,0% (tecnologia)
  4. Tencent – 5,9% (tecnologia)
  5. Tesla – 5,1% (automotivo e energia)
  6. Baidu – 3,4% (tecnologia)
  7. Kering – 3,3% (marcas de artigos de luxo)
  8. Netflix – 3,1% (provedor de serviços de mídia)
  9. ASML – 3,0% (sistemas de fotolitografia para a indústria de semicondutores)
  10. Inditex – 2,9% (maiores varejistas de moda do mundo)

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - alocação de ativos de confiança de investimento em hipotecas escocesas

Então, talvez eu deva parar de me referir a ele como apenas um fundo de tecnologia ou FAANG.

O Investment Trust também é uma participação menor em meu portfólio, então estou confortável com essa perspectiva. Então, talvez eu apenas fatie e guarde algum dinheiro por conta? A fatia superior é uma dessas estratégias. No entanto, mesmo que tenha dobrado de valor, pode não ser necessariamente duas vezes mais caro … como pode ser visto abaixo.

Eu disse que estava com desconto?

o Método de Retorno em Excesso foi utilizado para calcular o valor intrínseco do SMT. Isso ainda faz parte do modelo de fluxo de caixa descontado:

Avaliação do Scottish Mortgage Trust usando o modelo de excesso de devoluções

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - avaliação de confiança de investimento em hipoteca escocesa

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - fundo faang

Empréstimos P2P

mintos p2p empresting - renda passiva no segundo trimestre de 2018
Nenhuma contribuição em dinheiro adicional foi empregada no fundo Mintos neste trimestre.

A conta Mintos tem aumentou 428,13 Euros neste trimestre.
O Retorno Líquido Anual diminuiu 0,08%.

Na minha opinião, a razão da diminuição do retorno anual líquido é o meu ajuste no prazo do empréstimo. Reduzi o prazo do empréstimo de 36 para 12 meses, para me permitir ter mais “dinheiro em conta”. Portanto, há menos exposição a notas de alto interesse.
No entanto, agora reverti isso. Vou manter a máquina de composição conectada.

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Crowdinvesting

Os 1000 Euros totais que foram implantados no fundo de investimento coletivo Envestio, agora estão totalmente investidos em 10 investimentos (6 projetos extras a partir do último trimestre).

Distribuir uniformemente a 100 euros por investimento (9 estão ativos no momento).

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - visão geral do fundo de investimento em investimentos da multidão

renda passiva no terceiro trimestre de 2018 - crowdinvesting envestio chart

A conta Envestio possui aumentou 48,12 Euros.

Investimentos Atuais:

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Renda

Total receita de aluguel neste trimestre é de 3072.76gbp após administração, internet e taxas de reparo.

SIPP (Pensão)

O SIPP subiu 3,37% neste trimestre.

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Relatório de Renda Passiva - 3º Trimestre de 2018 - 1

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