03/06/2020
Renda Passiva - 1º Trimestre de 2019 -

Renda Passiva – 1º Trimestre de 2019 –

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Este ano, adicionei uma seção extra ao rodapé dos meus relatórios de renda passiva. Estou começando a simplificar meus investimentos / vida e encerrar algumas operações …

retorno do investimento

Vendas do estoque do crescimento do dividendo do primeiro trimestre de 2019

Nada neste trimestre.

Compras de ações de crescimento de dividendos no primeiro trimestre de 2019

83 ações de Lazard (LAZ) em 03 de janeiro de 2019 por 2936,15 pence por ação

60 ações de Verizon (VZ) em 29 de janeiro de 2019 por 4077,57 pence por ação

87 ações de Comcast (CMCSA) em 01 de fevereiro de 2019 por 2810,33 pence por ação

151 ações de Tanger Factory Outlet Centers (SKT) em 21 de fevereiro de 2019 por 1644,63 pence por ação

76 ações de Arqueiros Daniels Midland (ADM) em 07 de março de 2019 por 3216,33 pence por ação

72 ações de Legget e Platt (LEG) em 07 de março de 2019 por 3388,47 pence por ação

18 ações de Fed Ex (FDX) em 11 de março de 2019 por 13372,09 centavos por ação

42 ações de Eastman Chemical Co (EMN) em 22 de março de 2019 por 5839,74 pence por ação

Receita de dividendos para o primeiro trimestre de 2019

45 pagamentos de dividendos foram distribuídos no primeiro trimestre de 2019 (um aumento de 7 em comparação ao quarto trimestre de 2019)

1332.10gbp (dividendos do primeiro trimestre) acumulou na minha conta do corretor (imposto retido na fonte e taxas do corretor).

Portanto, há um redução de 122,79gbp para receita de dividendos no primeiro trimestre (comparado ao quarto trimestre de 2018).

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o o dividend yield médio é de 4,5% (retirado do sistema de classificação), uma queda de 0,75% em relação ao último trimestre.

Retorno total da carteira de dividendos é estimado em 11,56%, desde o início (ganho de capital / 7,06% + rendimento médio / 4,5%).

Tirei uma captura de tela diretamente da minha conta de H&L, para mostrar alguma transparência. Consulte o gráfico de barras abaixo para mostrar meu progresso.

Reinvestimento de Dividendos

Aliança de botas Walgreens (WBA) foi identificado como o estoque de maior classificação, usando o sistema de classificação de dividendos.

S&U (SUS) ficou em segundo lugar. Agora tenho uma nova regra, para tornar o sistema mais robusto. Se esse estoque de classificação mais alta tem dívida que não é bem coberta pelo fluxo de caixa operacional, então eu removi. E é por isso que a S&U nunca fez o corte.

A dívida da WBA é bem coberta pelo fluxo de caixa operacional (34,6% maior que 20% da dívida total). Como uma observação lateral, as WBA’s os pagamentos de juros sobre a dívida estão bem cobertos por ganhos (EBIT é 9,7xcobertura) também.

Após a queda da Kraft Heinz, estou ainda mais alerta sobre a saúde de uma empresa.

Além disso, como regra, nunca reinvesti dividendos em ações anteriores de alta classificação (mais de duas vezes). Caso contrário, eu fico muito acima do peso.

Eu tinha cerca de 1400gbp em conta (dividendos acumulados), portanto, implantei 700gbp na Walgreens Boots Alliance (WBA) e 700gbp na Target (TGT), que foi o próximo estoque de classificação mais alta após a S&U.

Eu comprei 16 ações da WBA a 4119,62 pence.
E 10 ações da TGT a 6237,49 pence.

Para mais informações sobre como reinvestir meus dividendos para obter o máximo retorno, clique aqui.

Visão Geral dos Fundos de Dividendos (Capital)

O download da minha conta Hargreaves e Lansdowne (corretor) abaixo mostra o estado da situação após o primeiro trimestre de 2015.

Houve um ganho de capital de 38.324,32gbp para os fundos de dividendos neste trimestre / em comparação ao quarto trimestre de 2018 (compra de dividendos, reinvestimento de dividendos e boa composição à moda antiga).

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ISA de Investimento (Fundo FAANG)

Houve um ganho de 3052,70gbp / 19,36% para o fundo ISA / SMT neste trimestre.

Renda

Total receita de aluguel neste trimestre é de 42,12gbp após administração, internet, seguro de conteúdo e taxas de reparo. É baixa temporada.

Empréstimos P2P

Nenhuma contribuição em dinheiro adicional foi empregada no fundo Mintos neste trimestre, enquanto estou terminando.

Portanto, não estou acompanhando agora. Como você pode ver acima, ainda está ganhando dinheiro. Levará algum tempo para sair com os empréstimos mais longos, como você pode ver abaixo no gráfico de barras “Prazo restante (m)”.

Até 3 anos! Começarei a investigar como vender minhas anotações no mercado secundário …

Para obter mais informações sobre Mintos e empréstimos ponto a ponto, clique aqui.

Crowdinvesting

Fiquei agradavelmente surpreendido com a Envestio e com o público em geral. E fiz alguns retornos generosos (16% +) no meu 1K inicial (testando as águas).

No entanto, acho que é hora de encerrar esta operação e voltar ao mercado. O fato de eu não conseguir investir automaticamente e a falta de projetos de investimento afetarão meu retorno a longo prazo.

SIPP (Pensão)

Houve um ganho de 7,39% re SIPP neste trimestre. Estava no vermelho no final de dezembro passado.

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Simplificando e otimizando minha vida

Liquidação de contas bancárias

No início deste trimestre, encerrei minha conta bancária comercial em Cingapura. Não me vejo realizando negócios na Ásia novamente devido a opções de estilo de vida. E eu vivi o meu ‘sonho de Cingapura’, como resumirei em outro post.

Por que Singapura bancária em primeiro lugar?

1. Durante a grande crise financeira de 2008, eu tinha uma empresa privada irlandesa ltd e uma conta bancária comercial irlandesa. Eu estava quase perdendo uma quantia considerável de dinheiro em minha conta, devido ao mau sistema de garantia de depósito da época.

“O governo irlandês aumentou a quantidade de dinheiro que garante nas contas de depósito de 20.000 para 100.000 euros, em um esforço adicional para incutir confiança nos bancos do Estado.

O ministro das Finanças, Brian Lenihan, anunciou a mudança em uma conferência de imprensa hoje, tornando o limite da República em tais esquemas de proteção de depósitos um dos mais altos da Europa. ”

Isso me fez pensar. Quero guardar meu dinheiro em um país onde nunca sofreu uma corrida bancária. Quero aquela sensação quente e confusa de que meu dinheiro está seguro e quase à prova de balas de recessões.

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2. 99% dos meus negócios bancários são gratuitos. Isso economiza centenas de euros por ano.

3. O serviço ao cliente é muito melhor. Você é tratado como realeza e não como uma mercadoria.

4. O aspecto / funcionalidade do câmbio está estruturado muito melhor. Se eu tiver uma conta comercial Singa / Euro, quero pagar meu salário / dividendos a uma conta pessoal Singa / Euro? Não funcionou dessa maneira para um dos bancos mais ricos do Reino Unido. Como essas contas comerciais estrangeiras nunca tiveram a funcionalidade de fazer transferências externas, fui forçado a transferir minha conta comercial da Sterling. Daí a mudança para o setor bancário de Cingapura.

5. Não, não é a nova conta bancária suíça. Os detalhes fiscais devem ser apresentados com o CRS (padrões comuns de relatório). Se você é assim, você pode depositar em Chipre ou no Caribe. Eu não gosto muito de roleta russa.

O banco de Cingapura vale a pena? Absolutamente. A moeda se moveu a meu favor lentamente durante meu tempo na Ásia. Depois que o Brexit foi anunciado, ainda mais. Eu vendi quase 8 meses em dólares Singa e comprei libras, Sterling. Uma dessas raras oportunidades.

Por fim, encerrarei as contas comerciais de Cingapura e Euro e deixarei intacta a conta pessoal de várias moedas de Cingapura. Esta será a minha conta do fundo de emergência.

Eu percebi que é perigoso confiar em um governo ou um país para todos os seus assuntos. Então, tenho espalhado minha riqueza / operações / status pelo mundo nos últimos anos.

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